Розробка страхового порталу та особистого кабінету для МТСБУ

МТСБУ - Об'єднання страховиків України

Корпоративні сайти та портали

Клієнт

Моторне (транспортне) страхове бюро України (МТСБУ) - єдине об'єднання страховиків з обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів (ОСЦПВ). Засновано 1994 року. Член Ради Бюро Міжнародної системи автострахування «Зелена картка» з 1997 року. Національне Бюро «Зеленої карти» України. Непідприємницька організація. Членство у МТСБУ - обов'язкова умова для страховиків, що надають послуги ОСЦПВ.

Функції МТСБУ: гарантійне відшкодування шкоди потерпілим у ДТП (якщо винуватець без полісу або страховик банкрут), координація взаємодії страховиків, моніторинг діяльності страховиків-членів, ведення Централізованої бази даних полісів ОСЦПВ та «Зелена картка», міжнародна співпраця у сфері автострахування, управління Фондом захисту потерпілих та Фондом страхових гарантій.

Digital-сервіси МТСБУ (2024-2025): онлайн-перевірка чинності полісів через Централізовану базу (policy-web.mtsbu.ua), особистий кабінет для подання повідомлень про ДТП, електронний цифровий підпис (ЕЦП), історія страхових випадків, автоматична реєстрація полісів, реєстри страховиків та агентів, оцінка діяльності страховиків.

Завдання проєкту:

Digital-агентство artARTERY отримало завдання розробити під ключ сучасний страховий портал та особистий кабінет для Моторного (транспортного) страхового бюро України - від проєктування архітектури платформи до інтеграції з внутрішніми сервісами МТСБУ та запуску повнофункціонального особистого кабінету користувачів.

Ключовим пріоритетом проєкту була розробка особистого кабінету для автовласників та страхових компаній - digital-платформи, яка автоматизує процеси подання повідомлень про ДТП, перевірки чинності полісів ОСЦПВ та «Зелена картка», отримання історії страхових випадків та взаємодії з Централізованою базою даних МТСБУ. Особистий кабінет мав стати центральним інструментом цифрової трансформації страхових сервісів МТСБУ та головною точкою контакту між бюро, страховиками та автовласниками.

Технічне завдання передбачало створення страхового порталу на фреймворку Laravel з адаптивним responsive design для коректного відображення на всіх пристроях та в усіх браузерах. Критично важливою була розробка API-інтеграцій для real-time обміну даними з CRM-системами страховиків-членів МТСБУ, синхронізації з Централізованою базою полісів та забезпечення миттєвої перевірки страхової інформації. Проєкт також вимагав впровадження багаторівневих систем безпеки для захисту персональних даних користувачів відповідно до вимог законодавства України про захист персональних даних та міжнародних стандартів insurtech-галузі.

Розробити архітектуру страхового порталу та особистого кабінету МТСБУ під ключ
Створити повнофункціональний особистий кабінет для автовласників та страхових компаній
Реалізувати функціонал подання повідомлень про ДТП через особистий кабінет з електронним цифровим підписом (ЕЦП)
Розробити систему онлайн-перевірки чинності полісів ОСЦПВ та «Зелена картка» в режимі real-time
Впровадити сервіс отримання історії страхових випадків через особистий кабінет
Створити страховий портал на фреймворку Laravel з сучасною архітектурою
Реалізувати адаптивний responsive design для всіх пристроїв (десктопи, планшети, смартфони) та браузерів
Розробити API-інтеграції для real-time обміну даними з CRM-системами страховиків-членів МТСБУ
Забезпечити синхронізацію з Централізованою базою даних полісів ОСЦПВ
Впровадити систему автоматичної реєстрації полісів у базі МТСБУ
Створити CMS для адміністративної панелі з управлінням контентом порталу
Розробити модулі публікації реєстрів страховиків-членів та агентів МТСБУ
Реалізувати систему оцінки діяльності страховиків на порталі
Впровадити багаторівневі системи безпеки для захисту персональних даних користувачів
Налаштувати SSL/TLS шифрування та захист від DDoS-атак
Провести комплексне тестування функціоналу особистого кабінету та insurtech-платформи
Виконати навантажувальне тестування під піковими користувацькими запитами
Забезпечити технічне супроводження та моніторинг працездатності страхового порталу

Результати:

Спеціалісти digital-агентства artARTERY реалізували комплексний проєкт розробки страхового порталу та особистого кабінету під ключ для Моторного (транспортного) страхового бюро України. Створено сучасну insurtech-платформу для автоматизації процедур, пов'язаних з обов'язковим страхуванням цивільно-правової відповідальності автовласників: від онлайн-перевірки чинності полісів ОСЦПВ до подання повідомлень про ДТП через особистий кабінет, від моніторингу діяльності страховиків-членів МТСБУ до гарантійного відшкодування шкоди потерпілим.

Новий страховий портал МТСБУ, розроблений digital-агентством artARTERY, вирішує завдання функціональності, зручності, надійності та безпеки для трьох ключових груп користувачів: автовласників (перевірка полісів, подання заяв про ДТП), страхових компаній (реєстрація полісів, обробка страхових випадків, звітність) та співробітників МТСБУ (адміністрування, моніторинг, управління базами даних). Платформа забезпечує безперебійну взаємодію всіх учасників системи обов'язкового автострахування в Україні.

Розробка особистого кабінету та backend-архітектури

На базі фреймворку Laravel створено потужну CMS та адміністративну панель страхового порталу з розширеними можливостями управління контентом, користувачами та сервісами. Розроблено повнофункціональний особистий кабінет для автовласників з інтуїтивним інтерфейсом: користувачі можуть перевірити чинність свого полісу ОСЦПВ або «Зелена картка» за номером держреєстрації транспортного засобу або номером полісу, подати повідомлення про ДТП з прикріпленням фотоматеріалів та документів, застосувати електронний цифровий підпис (ЕЦП), переглянути історію страхових випадків по своїх транспортних засобах.

Для страхових компаній-членів МТСБУ створено окремий функціонал особистого кабінету: автоматична реєстрація полісів ОСЦПВ у Централізованій базі даних при укладанні договору страхування, real-time синхронізація даних з внутрішніми CRM-системами страховиків, обробка повідомлень про ДТП від потерпілих, формування звітності для МТСБУ, моніторинг показників діяльності компанії. Впроваджено API-інтеграції для seamless обміну даними між порталом МТСБУ та системами страховиків без ручного введення інформації.

Frontend-розробка та адаптивний дизайн

Виконано професійну адаптивну HTML-верстку з responsive design, що забезпечує коректне відображення страхового порталу на всіх типах пристроїв: широкоформатних десктопних моніторах (1920px+), стандартних ноутбуках (1366-1920px), планшетах у портретній та альбомній орієнтації (768-1024px), смартфонах різних діагоналей (320-768px). Реалізовано кросбраузерну сумісність з усіма популярними браузерами (Chrome, Firefox, Safari, Edge) та операційними системами (Windows, macOS, iOS, Android).

Особливу увагу приділено mobile-first підходу в розробці особистого кабінету, оскільки значна частина автовласників використовує смартфони для швидкої перевірки полісів безпосередньо на дорозі або для подання повідомлень про ДТП одразу після аварії. Інтерфейс оптимізовано для сенсорного управління з великими кнопками взаємодії, зручною навігацією одним пальцем та швидким завантаженням сторінок навіть при повільному мобільному інтернеті.

API-інтеграції та синхронізація даних

Реалізовано комплексні API-інтеграції для автоматизації обміну даними між страховим порталом МТСБУ та зовнішніми системами. Налаштовано real-time синхронізацію з Централізованою базою даних полісів ОСЦПВ - при перевірці чинності полісу користувач миттєво отримує актуальну інформацію про наявність страхування, термін дії, страховика, ліміти відповідальності. Впроваджено API-інтеграції з CRM-системами страхових компаній-членів МТСБУ для автоматичної передачі даних про укладені договори страхування, страхові випадки, виплати.

Розроблено систему автоматичної реєстрації електронних полісів ОСЦПВ у базі МТСБУ - коли страховик оформлює поліс через свою систему, дані автоматично передаються на портал МТСБУ та стають доступними для перевірки всіма користувачами протягом декількох хвилин. Це виключає ситуації з "фантомними" полісами та забезпечує прозорість ринку автострахування. Інтегровано сервіси електронного цифрового підпису (ЕЦП) для юридичної значущості документів, поданих через особистий кабінет.

Безпека та тестування

Впроваджено багаторівневі системи безпеки для захисту персональних даних користувачів та фінансової інформації страховиків відповідно до вимог Закону України «Про захист персональних даних». Реалізовано SSL/TLS шифрування всього трафіку між користувачем та сервером, захист від SQL-ін'єкцій, XSS-атак та CSRF-атак. Налаштовано систему захисту від DDoS-атак для забезпечення стабільної роботи порталу навіть під час піковихнавантажень або зловмисних спроб перевантажити сервери.

Проведено комплексне тестування страхового порталу та особистого кабінету: функціональне тестування всіх модулів (перевірка полісів, подання заяв про ДТП, реєстрація користувачів), юзабіліті-тестування з реальними автовласниками та страховиками для виявлення проблем у користувацькому досвіді, навантажувальне тестування для перевірки стабільності під одночасним доступом тисяч користувачів, penetration testing для виявлення вразливостей безпеки, кросбраузерне тестування на різних пристроях та операційних системах.

Результат для МТСБУ

В результаті комплексної розробки страхового порталу та особистого кабінету під ключ Моторне (транспортне) страхове бюро України отримало:

Сучасну insurtech-платформу для цифрової трансформації страхових сервісів МТСБУ;
Повнофункціональний особистий кабінет для автовласників з онлайн-перевіркою полісів, поданням заяв про ДТП, історією страхових випадків;
Окремий функціонал особистого кабінету для страхових компаній з автоматичною реєстрацією полісів та інтеграціями з CRM;
Страховий портал на фреймворку Laravel з потужною CMS та адміністративною панеллю;
Адаптивний responsive design для бездоганного відображення на всіх пристроях (десктопи, планшети, смартфони);
API-інтеграції для real-time синхронізації даних з Централізованою базою полісів ОСЦПВ;
Систему автоматичної реєстрації електронних полісів у базі МТСБУ;
Інтеграцію електронного цифрового підпису (ЕЦП) для юридично значущих документів;
Багаторівневі системи безпеки для захисту персональних даних відповідно до законодавства України;
SSL/TLS шифрування, захист від SQL-ін'єкцій, XSS, CSRF та DDoS-атак;
Високу продуктивність під піковими навантаженнями тисяч одночасних користувачів;
Mobile-first підхід для зручної перевірки полісів та подання заяв зі смартфонів;
Прозору систему моніторингу діяльності страховиків-членів МТСБУ;
Цілодобовий технічний моніторинг та супроводження страхового порталу;
Масштабовану платформу для впровадження нових digital-сервісів у майбутньому;
Центральний hub для взаємодії всіх учасників системи обов'язкового автострахування в Україні.

Страховий портал МТСБУ став потужним інструментом digital-трансформації ринку обов'язкового автострахування в Україні, забезпечивши автовласникам зручний доступ до перевірки полісів ОСЦПВ та подання заяв про ДТП онлайн, а страховим компаніям - автоматизацію процесів реєстрації полісів та обробки страхових випадків. Особистий кабінет підвищив прозорість страхового ринку та довіру споживачів до системи ОСЦПВ завдяки миттєвій верифікації полісів у Централізованій базі даних.

Замовник:

Моторне (транспортне) страхове бюро України (МТСБУ)

Роботи:

Аналітика та аналіз, UX/UI аналітика, Проєктування архітектури порталу, Розробка особистого кабінету, Розробка CMS, Програмування backend-модулів, Адаптивна HTML-верстка, API-інтеграції, Інтеграція ЕЦП, Тестування безпеки, Технічне супроводження.

Учасники проєкту:

Технічний директор, Проєктний менеджер, Системний архітектор, Lead Backend-розробник, Senior Backend-розробник, Frontend-розробник, HTML/CSS-розробник, Інтеграційний спеціаліст, Security Engineer, QA-інженер, DevOps-інженер.

Технології:

Laravel Framework, PHP, GraphQL, RESTful API, AJAX, JavaScript, HTML5, CSS3, MySQL, SSL/TLS, Електронний цифровий підпис (ЕЦП), DDoS Protection, SQL Injection Prevention, XSS Protection, CSRF Protection, Responsive Design, Mobile-first Development.